W tym celu bank może zablokować kartę

W internecie w sposób regularny krążą plotki, że banki będą zablokować kartę za ewentualne transfery do odliczenia podatku na wszystkie dochody i przekazuje wszystkim na rachunkach dane do podatku. Odkryliśmy, że to prawda, że ​​wynalazek i jak uniknąć niespodziewanego blokadę.

Co może zablokować kartę i wypisać karę

podejrzana transakcja

W dniu 26 września 2018 roku, banki mogą Ustawa federalna z dnia 27/6/2018 numerem 167-FZ tymczasowo zablokować kartę i zawiesić działanie, jeśli wydaje się, że oszuści karty zajęte. Podstawą tego - nietypowe zachowanie, na przykład, kilka wypłat gotówki w wierszu lub nagłego dużego zakupu, ale zazwyczaj masz wydawać pieniądze na jedzenie i komunalnych. W przypadku podejrzenia bank działa w następujący sposób:

• Operacja bloki i mapy.
• Próbuje skontaktować się z właścicielem za pomocą karty telefonicznej.
• Jeśli właściciel jest odpowiedzialny, i potwierdza operację, jest ona wykonywana, a karta jest odblokowana.
• Jeśli właściciel nie odpowiada, pozostaje karta zablokowana przez dwa dni, nie licząc dzień operacji. W ciągu tych dwóch dni właściciel próby kontaktu. Kiedy dwa dni mijają, karta zostanie automatycznie odblokowane, a operacja ma miejsce.
  instagram viewer

Zazwyczaj te zamki nie powodują problemów - wystarczająco dużo, aby potwierdzić płatność. Nie można nawet czekać na wezwanie z banku i przejść bezpośrednio do infolinii, specjalisty, który będzie załatwić sprawę.

Wprowadzono błędny kod PIN

Jeśli wejdziesz trzy razy źle kod PIN, karta zablokuje na jeden dzień. Upewnij się, że karta ze sobą, i po prostu czekać na uwolnienie. Proces ten można przyspieszyć poprzez wywołanie infolinię - nie trzeba czekać 24 godzin.

Podejrzane komentuje powołania tłumaczenia

Regularne transfery od osób fizycznych osoby fizyczne jako „praca” lub „dla apartament„Czy powiadomić bank. Nawet jeśli karta nie blokuje natychmiast podać informację do podatku, i rozpocznie postępowanie.

W polu „Destination słowami” w ogóle lepiej nie jest żart.

Nie zapisuj go „Twój udział w napadzie na bank” lub jakiegokolwiek innego wskazania naruszenia prawa - karta zablokuje i może przekazywać informacje do policji. Lepiej zostawić je puste lub skrócone wypowiedzi jak „The Gift”.

Zakupy w Internecie

Bank może zablokować kartę, jeśli uzna, że ​​staramy się spędzić więcej niż zwykle w sklepie internetowym lub miejsce, gdzie płacisz, phishing, czyli nie sprzedać, ale po prostu zbiera karty danych i kradzież pieniądze. Podejrzenia banku nie zawsze są uzasadnione: karta może czasami zablokować „na wszelki wypadek”, nawet na zakup oficjalnego sklepu marki.

Ta blokada nie jest niebezpieczny: pomaga zaoszczędzić pieniądze. Jeśli karta jest zablokowana, należy postępować w następujący sposób:

• Upewnij się, że miejsce nie phishing: Sprawdź adres (tak było na przykład example.ru nie exaample.ru), poszukaj informacji na temat osoby prawnej, przeczytaj opinie w Internecie.
• Jeśli strona jest wciąż phishing, i weszła na kartę danych, zadzwonić do banku, zablokować kartę i sprawiają, że ponowne uwolnienie - tak oszuści nie będą mogli uzyskać pełny dostęp do swoich pieniędzy.
• Jeśli witryna nefishingovy zadzwonić do banku i poprosić ich, aby odblokować kartę. Zazwyczaj trwa mniej niż godzinę.

Zakupy za granicą

Jeśli zawsze zapłacić przelewem w Moskwie i nagle stara się wypłacić pieniądze w Tajlandii, strażnicy bankowe: nagle nie są przedmiotem transakcji wy, oszuści i zagranicznych. W takim przypadku natychmiast zablokować kartę, a czasem nawet pomaga odblokowania nie zadzwonić do banku - trzeba przyjść do oddziału osobiście. W najgorszym przypadku, można zatrzymać się w ogóle bez pieniędzy za granicą.

Aby uniknąć wpadnięcia w tej sytuacji, konieczne jest, aby ostrzec banku o wycieczki w góry.

Czasami można to zrobić w prywatnym gabinecie lub aplikacji mobilnej w specjalnym odcinku podróży - konieczne jest, aby określić kraj i datę, następnie karta nie może być zablokowany. Jeśli taka sekcja na koncie nie jest obecny, trzeba zadzwonić na infolinię i zgłosić operatorowi dojazdowej.

Dochód na które nie trzeba płacić podatków

Jeśli świadczenia usług, sprzedaży rzeczy lub wynająć mieszkanie, masz do podatków płatnych. Jeżeli nie rób podatku i nagle dowiaduje się, o to, że karta może zostać zablokowana, a jesteś zmuszony do wynagrodzeniaOrdynacja podatkowa Artykuł 10813% dochodów i 20% tej ilości, co karzeOrdynacja podatkowa Artykuł 122. Jeżeli przestępstwo z premedytacją, będzie musiał zapłacić 40% (zwykle uważane za pierwszą niezamierzone niezapłacenie podatków i celowe - wszystkie inne).

W podatku nie ma dostępu do wszystkich kont w dowolnym czasie. Banki nie zgłosić je wszystko do dochodów wszystkich klientów. Jednak podatek może być zainteresowany w was, jeżeli:

• Dokonać zakupu drogich i oficjalne dochody nie masz.
• Bank widzi co tydzień lub miesiąc przyjść ilości 50-100 tysięcy rubli kosztem zwykłych osób fizycznych. To może zablokować kartę i przesłać dane do podatku, aby upewnić się, że nie jesteś oszustem.
• Ktoś narzeka na ciebie. Na przykład, sąsiedzi powiedzą w podatku, który można wynająć mieszkanie.

W tym ostatnim wypadku podatek zacznie się zrozumieć, a jeśli jesteś skazany za przestępstwo, on będzie do zapłaty podatku i kary.

długi

Jeśli masz długi płatności użytkowych, Pożyczki lub postanowienie sądu, karta może zostać aresztowany. to będzie działać, ale wszystkie pieniądze pochodzące niemal natychmiast umorzone ze względu na spłatę długu. W tym przypadku, można zwrócić się do komornika na kartę będą pobierane tylko 50%, ale całkowicie usunąć aresztowanie może być wypłacona tylko wszystko do końca.

Podejrzewa się, że naruszenie prawa i oszustwa

Może się to zdarzyć, na przykład, jeśli spadnie na karcie 50 tysięcy i pójdziesz tam i wtedy strzelać do nich wszystkich. Lub jeśli regularnie zostawić pieniądze z rachunku podmiotu prawnego. Wyraźny wykaz takich operacji nie jest - banki monitorują je w swoich algorytmów. Jednakże takie zamki nie są niebezpieczne, jeśli nie łamią prawa. Wystarczy zadzwonić do pomocy technicznej, aby wyjaśnić jego działania, a karta jest odblokowana. Jeśli bank będzie bardziej poważne podejrzenia doszli do dokumentów biurowych i występów, na podstawie których można dostać pieniądze. Na przykład, umowy o świadczenie usług, rachunki, czeki, weksle.

Jest to trudniejsze, jeśli naprawdę oszukaćTakich jak wypłacić pieniądze co tydzień lub miesiąc i masz dużą ilość zdjęć. W tym przypadku, bank może zablokować kartę na stałe, a nawet skontaktować się z podatku lub sąd. Ale jeśli nie łamią prawa, bać się takiej sytuacji, że nie jest to konieczne.

Co mapa nie dokładnie blokować

proste tłumaczenia

Jeśli znajomy wysłał Ci tysiąc rubli na benzynie na wspólny wyjazd, nie będą zmuszeni do płacenia podatku, a karta nie będzie blokował. Podlegają opodatkowaniu tylko dochódRozdział 23 Kodeksu PodatkowegoI przekazów z przyjaciółmi i dochodów rodziny nie są.

Bank nie ma uprawnieńOrdynacja podatkowa Artykuł 86 po prostu odliczenia podatku od pieniędzy. To dotyczy podatku, ale nie kontroluje każde tłumaczenie.

Aby ukarać kogoś, podatek należy podejrzewać, osoby otrzymujące dochód to udowodnić i upewnij się, że narusza prawo.

Skąd to wszystko trwało plotkę, że na zwykłej karcie mogą blokować tłumaczenia? Powodem była prawdziwa zmianaFederalna ustawa „o zmianie część pierwsza i druga Ordynacji podatkowej Federacji Rosyjskiej” z dnia 27/11/2017 liczba 343-FZ w kodzie podatkowym: w dniu 1 czerwca 2018 roku, banki są zobowiązane do przekazywania informacji podatkowych na kontach metalowych, choć mogłem zrobić to ponownie. Ale te innowacje nie dotyczą rachunków zwykły rubla i walutowych, więc nie bój się każdego tłumaczenia kopiejki.

Próba wypłacić pieniądze z bankomatu innego banku

Jedyną rzeczą, która grozi za wypłacanie pieniędzy w cudzym ATM - prowizję. Inne ograniczenia lub ograniczenia nie tutaj.

Wypłaty w bankomatach poza jest obarczona innymi zagrożeniami. Na przykład, urządzenie może odebrać kartęNawet jeśli kiedyś się błędny PIN. Po co jest niezbędne, aby zamówić ponowne wydanie, ponieważ karta nie będzie zwracane. Jednak wraz z zamkiem, ten problem nie jest związany.

prezenty

Jeśli krewny lub znajomy będzie tłumaczone nawet 50000 z komentarzem „prezent” to najprawdopodobniej blok tłumaczenie. Jednakże, jeśli takie „prezenty” będzie regularne, dokładne strażnik banku.

W tym przypadku, karta może zostać zablokowana, ale chwilowo. Aby zaradzić tej sytuacji, można po prostu zadzwonić do banku i wyjaśnić problem.

Małe regularne tłumaczenia

Na kartach zwykle nie blokują nawet do regularnych płatności. Na przykład, jeśli znajomy płaci za co siedzą z dzieckiem, a podatek bankowy jest mało prawdopodobne, aby zwracać uwagę na to. Karta w każdym razie nie tylko zablokuj - może to nastąpić tylko po zagadnień podatkowych. Jeśli postępowanie sądowe rozpocząć, zostanie on zobowiązany poinformować o tym w oficjalnym piśmie.

Jak uniknąć blokowania i kar

• Nie zadzieraj z polu „Cel tłumaczenia” wypełnić go uczciwie lub nawet zostawić puste.
• Nie staraj się zapłacić z karty produktu w sklepie internetowym zawodne. Sprawdź opinie, spojrzeć na szczegóły witryn podmiotów prawnych.
• Ostrzec banku o podróży za granicę.
• Płacisz podatki od dochodów, na przykład, na przekazanie mieszkania.
• Zorganizować SP lub pracy na własny rachunek, jeśli regularnie czynią każdą usługę lub coś sprzedać. Pomoże to uniknąć Problemy z podatku.
• Czas do uiszczania opłat dla kredytów i mieszkań oraz usług komunalnych.
• Nie używać karty do oszukańczych systemów. Nikt przekazać swoją kartę i danych na nim.

Co zrobić, jeśli karta jest nadal zablokowana

Pierwszą rzeczą jaką należy zrobić - zadzwonić do banku. Bądź przygotowany, aby podać swój paszport i pamiętam słowa kodowego - operator może je zadać. Połączenia z numerami lepiej przywiązane do mapy.

Na urzędnik bankowy telefon będzie podać wszystkie niezbędne instrukcje. W większości przypadków, trzeba tylko, aby potwierdzić operację, a karta jest odblokowana. W bardziej złożonych sytuacjach trzeba przyjść do banku z dokumentami, aby pokazać, że nie łamią prawa. Jeśli poważne podejrzenie podatku będzie musiał wrócić tam więcej i udowodnić swoją niewinność.

W ciężkich przypadkach odblokowanie może być czasochłonne, więc lepiej jest mieć rezerwę gotówki i trzymać pieniądze w kilku mapach - wszystkie na raz jest mało prawdopodobne, aby być blokowane.