IP jak wypłacić pieniądze z konta, nie może zostać zablokowana

Dlaczego zablokowane konto

Ograniczenia prawne dotyczące wypłaty gotówki z rachunku bieżącego dla SP nie jest ustawiony. Ale tylko w teorii. W praktyce pracodawcy nie dają mu prawoFederalna ustawa „O przeciwdziałaniu legalizacji (prania) pochodzących z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu” z 07.08.2001 numerem 115-FZNa celu zwalczanie prania pieniędzy i terroryzmu.

Zdaniem prawnika służby prawnej Europejskiego Kokoreva Pawła, banki mogą zablokować operacje, które wydają się niezgodne z prawem.

Zgodnie z prawem, indywidualnego przedsiębiorcy, w przeciwieństwie do osoby prawnej może wydać swoje pieniądze do wszelkich potrzeb, w tym do celów osobistychList Departament podatkowej i celnej polityki taryfowej Ministerstwa Finansów Rosyjskiej w dniu 11 sierpnia 2014 Ilość 04.03.05 / 39905 W celu rozliczenia przedsiębiorców indywidualnych podatku dochodowego od dochodów osobistych.

Z tego powodu, IP jest często opisywany w schemacie zarabiają funduszy. Od przedsiębiorcy mogą zawrzeć fikcyjną transakcję i przesłać go na konto pieniądze. On je usunąć w gotówce, co byłoby poza strefą nadzoru służby podatkowe i ścigania agencji.

Te pieniądze mogą w końcu iść tak daleko, aby płace w kopertach, a na zakup materiałów wybuchowych.

Aby tego uniknąć, gdyż obserwuje się aktywność konta podejrzane. Teraz łańcuch zaangażowany bankiPonieważ łatwiej jest śledzić wszystko, jeśli coś poszło nie tak. A przynajmniej nie tak bardzo jak wcześniej.

Jeśli instytucja finansowa uzna wątpliwą pracę, ma prawo do zamrożenia ruchu środków na rachunku i poprosić dokumentów klienckie, które mogłyby potwierdzić jego legalności. Nie otrzymawszy niezbędne dokumenty, bank wysyła dane o nim w monitorowaniu Federalnej Służby finansowego.

Tam ponownie przeanalizować sytuację i zdecydować się na włączenie przedsiębiorcy w „czarnej liście”. Następnie jest obarczona niezdolność do otwarcia konta i uzyskać usługę, nie tylko w banku, które zostały zidentyfikowane podejrzanych transakcji, ale także w każdej innej instytucji finansowej.

Które mogą przyciągnąć uwagę banku

Należy zauważyć, że sformułowanie „może obejmować” nie oznacza, że ​​konto zostanie zablokowane, jeśli coś zrobić z powyższych. Jednak prawnicy powinni unikać takich sytuacji, jeśli nie chcesz spędzić czas kłótnie z bankiem.

Strzelać nieracjonalnie dużą sumę

ty przedsiębiorca, Która świadczy usługi dla małych i, odpowiednio, odbiera im trochę pieniędzy. Nagle zaczynasz przelać na konto kwotę równą budżetu małego wyspiarskiego kraju, i natychmiast je zdjąć i pójść gdzieś.

W większości przypadków głośnychNumer sprawy 78-KG17-90Potwierdzenie takie praktyki, wyróżniona postać 56 milionów. To ile przedsiębiorca otrzymał od firmy klienta i starali się wszystko naraz. Jednocześnie przed tak dużych sum kosztem nie podano, więc bank uznał za podejrzane działanie, a jego sąd podtrzymał.

Wypłacić pieniądze natychmiast po przyjeździe

Jeśli strzelać gotówkę w ciągu trzech do pięciu dni po otrzymaniu, to jest podejrzane. Tak określono w zaleceniachWytyczne Banku Rosji w dniu 21 lipca 2017 № 19-MR Bank Centralny. Operacja wygląda wątpliwa, ponieważ taki pośpiech nie jest jasne. Bank może chcieć sprawdzić, gdzie pieniądze i co z nimi zrobić - CAN dają osoby, która myje przez ciebie dochodu?

Ale to nie znaczy, że należy skrupulatnie unikać zarabiają w dniu transferu. Mówimy o sytuacjach, w których można zrobić takie operacje trwały.

Konstantin Bobrov, dyrektor obsługi prawnej „One Ośrodka Ochrony”

Wypłacić gotówkę w wysokości nieco mniej niż 600 tysięcy rubli

prawemFederalna ustawa „O przeciwdziałaniu legalizacji (prania) pochodzących z przestępstwa oraz finansowania terroryzmu” z 07.08.2001 numerem 115-FZBanks są wymagane do kontroli pewnych czynności w nadmiarze 600 rubli. Dlatego bank centralny uważa, że ​​regularne usuwanie sum, które są zbliżone do tego, ale nie przekraczają to, że jest to strażnik okazja.

Nie płacisz z rachunku

bank map - wygodny instrument płatniczy, więc wyglądają dziwnie, jeśli konto jest wykorzystywany jedynie dla przedsiębiorców zarabiają pieniądze.

Co zrobić, aby uniknąć wpadnięcia pod zarzutem

Nie należy usuwać wszystkie pieniądze

Jeśli nie istnieje pilna potrzeba, aby usunąć całą kwotę z konta jako całość, nie rób tego. Niech konto pozostanie przynajmniej część zdeponowanych środków.

Odczekaj 5 dni po transferze funduszy

Gdy bank centralny uważa wycofania w ciągu trzech do pięciu dni, podejrzane, to lepiej nie ryzykować i nie wypłacić pieniądze w tym okresie.

Spędź z rachunku

Karta może być przywiązane do konta IP. Wydawać pieniądze bezpośrednio, ponieważ jako przedsiębiorca można kupić te środki i materiały do ​​produkcji, a jedzenie dla rodziny.

Jeśli chcesz wycofać pieniądze, aby umieścić je na mapie w innym banku, bo nie masz opłacalne keshbek lub odsetki od salda, zachować wpływy na zarabianie pieniędzy w bankomatach, a najlepiej - i wydatków z rachunku (przynajmniej na głównym).

dokumenty potwierdzające wydatki zachować

Powiedzmy, że kręciliśmy przez kilka dni w temperaturze 599 000 rubli na zakup samego samochodu, jego żona, jego ojciec i wuj dwukrotnie usunięty - są uprawnione. Ale trzeba udowodnić, że pieniądze zostały przeprowadzone w salonie, ale nie deweloperom broni jądrowej.

Współpracę z bankiem

Jeżeli bank ma jakieś pytania, nie ignoruj ​​ich. Im szybciej dostarczyć dokumenty wyjaśniające przepływ funduszy, tym większa szansa, aby rozwiązać ten problem.