Kursy doradztwa finansowego online - kurs 13 100 RUB. z Międzynarodowej Szkoły Zawodów, szkolenie 6 tygodni, termin 29.11.2023.
Miscellanea / / November 30, 2023
Komunikacja online „na żywo” z nauczycielami i mentorami.
Dostęp do kursu na 3 miesiące: interaktywne zadania, webinary i nagrania zajęć.
Elastyczny harmonogram szkoleń, który sam wybierasz.
Brak dodatkowych kosztów transportu.
Możliwość połączenia szkolenia z pracą, wyjazdami i szkoleniami równoległymi.
Po ukończeniu kursu otrzymasz Certyfikat Personalny.
1. Zanurzenie się w zawodzie
Badać
1.Zadania i obszar odpowiedzialności doradcy finansowego
2.Dochody z doradztwa finansowego
3.Rynek usług doradztwa finansowego
4. Analiza porównawcza rynku usług doradztwa finansowego z krajami rozwiniętymi
5. Regulacje działalności doradców finansowych
6.Certyfikaty dla doradców finansowych
Opanować to
- Zadania konsultanta
- Obszary odpowiedzialności
- Rynek usług
- Przepisy prawne
Na praktyce
• Utwórz diagram skupień dla zadań doradcy finansowego.
• Stwórz listę kontrolną przepisów regulujących działalność doradcy finansowego.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
2. Działalność inwestycyjna na rynku finansowym
Badać
1.Struktura rynku finansowego
2. Inwestycje i pośrednicy inwestycyjni
3. Zasada działania funduszu inwestycyjnego
4. Rodzaje i kategorie funduszy. ETFy – fundusze notowane na giełdzie i fundusze hedgingowe
5.Wady i zalety funduszy inwestycyjnych
6. Możliwe ryzyka funduszy inwestycyjnych
Opanować to
- Struktura rynku finansowego
- Fundusze inwestycyjne
- Korzyści z funduszy
- Ryzyko funduszu
Na praktyce
• Sporządź tabelę dotyczącą klasyfikacji pośredników inwestycyjnych.
• Na podstawie materiałów agencji informacyjnych i analitycznych opisz działalność dużych inwestorów na rynku finansowym.
• Scharakteryzuj współczesne fundusze inwestycyjne.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
3. Instrumenty finansowe
Badać
1.Pierwotny i wtórny rynek papierów wartościowych oraz jego uczestnicy
2.Rynek pieniężny: karty dochodowe, depozyty, fundusze rynku pieniężnego
3.Obligacje i akcje
4. Organizacje mikrofinansowe i spółdzielnie kredytowe
5. Nieruchomości: obiekty nieruchomości i fundusze nieruchomości
6.Surowce i metale szlachetne
Opanować to
- Giełda Papierów Wartościowych
- Papiery wartościowe
- Obligacje i akcje
- Rynek pieniężny
Na praktyce
• Opisać specyfikę „pierwotnego” i „wtórnego” rynku papierów wartościowych.
• Zidentyfikuj i opisz głównych uczestników rynku pierwotnego i wtórnego.
• Opisać funkcje rynku finansowego i jego wpływ na rozwój gospodarczy.
• Określić cechy funkcjonowania światowych rynków złota.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
4. Zarządzanie procesem inwestycyjnym
Badać
1. Opcje inwestycyjne: inwestycje jednorazowe, inwestycje regularne. Opcje mieszane
2. Zarządzanie portfelem inwestycyjnym
3.Przykładowe portfele wiodących firm inwestycyjnych na świecie
4. Struktura portfela inwestycyjnego
5. Określenie celów i zasobów inwestycyjnych
6. Uwzględnienie horyzontu czasowego i dotychczasowych inwestycji inwestora
Opanować to
- Inwestycja jednorazowa
- Regularne inwestycje
- Portfolio inwestycyjne
- Zarządzanie portfelem
Na praktyce
• Zrób listę kontrolną dotyczącą struktury swojego portfela inwestycyjnego.
• Zbuduj portfel inwestycyjny z kilku branż.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
5. Działalność finansowa w warunkach ryzyka
Badać
1. Ryzyko rynkowe. Miara oceny ryzyka. Zmienność
2. Zależność ryzyka od horyzontu inwestycyjnego dla różnych klas aktywów
3.Ryzyka rynkowe i inflacyjne w krótkim i długim okresie
4. Portfel inwestycyjny w okresie inflacji i dewaluacji
5. Ryzyko i zysk zdywersyfikowanego portfela
6.Problemy dywersyfikacji. Optymalna liczba klas aktywów w portfelu
7.Rebalansowanie portfela
8.Rodzaje i metody rerównoważenia
Opanować to
- Rodzaje zagrożeń
- Zależność od ryzyka
- Dywersyfikacja
- Rebalansowanie portfela
Na praktyce
• Zdywersyfikujesz portfel inwestycyjny klienta.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
6. Opodatkowanie
Badać
1. Podatek dochodowy dla osób fizycznych
2.Dochód wolny od podatku
3. Opodatkowanie inwestycji różnych kategorii
4.Sposoby minimalizacji podatku dochodowego
5.Odliczenia podatkowe
6. Zeznanie podatkowe
7.Skutki podatkowe opóźnienia i niezapłacenia podatku
8. Metody optymalizacji podatkowej inwestycji
Opanować to
- Zadania konsultanta
- Obszary odpowiedzialności
- Rodzaje ulg podatkowych
- Optymalizacja podatkowa
Na praktyce
• Opisz podatki płacone przez klienta. Zaproponuj opcje optymalizacji.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
7. Inwestycje zagraniczne
Badać
1.Inwestycje zagraniczne
2. Dywersyfikacja walutowa
3.Przegląd krajów i branż w nich dostępnych dla inwestycji
4. Technologia inwestycyjna za granicą: jak otworzyć rachunek bankowy i rachunek maklerski
5.Otwarcie programu ubezpieczeń inwestycyjnych
6.Zakup nieruchomości za granicą
Opanować to
- Struktura rynku finansowego
- Fundusze inwestycyjne
- Korzyści z funduszy
- Ryzyko funduszu
Na praktyce
• Stwórz portfel inwestycyjny w walucie obcej. Proszę opisać, jakie raporty będą wymagane przedłożenie klientowi w przypadku inwestowania za pośrednictwem zagranicznego rachunku maklerskiego i banku zagranicznego.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
8. Ubezpieczenie
Badać
1. Warunki ubezpieczenia
2. Ryzyko niespodziewanych wydatków
3.Wymagana wielkość funduszu rezerwowego
4.Narzędzia tworzenia funduszu rezerwowego
5.Ryzyko utraty i uszkodzenia mienia, ubezpieczenie mienia
6.Program ubezpieczenia od ryzyka inwalidztwa, niebezpiecznych chorób, niespodziewanych wydatków na leczenie
7. Ryzyko rozwodu i przejęcia majątku, narzędzia ochrony przed ryzykami
8. Wybór optymalnej sumy ubezpieczenia dla każdego ryzyka
9.Wybór firmy ubezpieczeniowej w Federacji Rosyjskiej lub za granicą
Opanować to
- Rodzaje zagrożeń
- Fundusz rezerwowy
- Rodzaje ubezpieczeń
- Sumy ubezpieczenia
Na praktyce
• Identyfikuj ryzyko klienta i stwórz plan ochrony przed zidentyfikowanym ryzykiem.
• Oblicz optymalną ochronę ubezpieczeniową zgodnie z programem ubezpieczenia.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
9. Praca z klientami
Badać
1.Komunikacja z klientami
2.Indywidualne podejście do różnych kategorii klientów
3.Struktura spotkania i negocjacji z klientem
4.Identyfikacja i kształtowanie celów finansowych klienta
5.Osobisty plan finansowy i biznesplan
6.Identyfikacja punktów wzrostu finansowego klienta
7.Stworzenie krok po kroku strategii rozwiązania finansowego
Opanować to
- Typy klientów
- Struktura negocjacji
- Rodzaje planów finansowych
- Strategia finansowa
Na praktyce
• Zrób listę kontrolną dotyczącą przeprowadzenia wstępnej konsultacji z klientem.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
10. Osobisty plan finansowy klienta
Badać
1. Standardowe cele finansowe i cykle życia człowieka
2. Ustalanie celów finansowych klienta
3.Analiza przychodów i wydatków klientów
4.Analiza ryzyka: kontrolowane i niekontrolowane zdarzenia życiowe
5. Wybór portfela inwestycyjnego
6. Opcje utrzymania osobistego planu finansowego
7.Sposoby obniżania kosztów i zwiększania dochodów
8.Weryfikacja planu finansowego
Opanować to
- Cele finansowe
- Ocena ryzyka
- Wybór rozwiązania
- Redukcja kosztów
Na praktyce
• Zapisz cele finansowe klienta.
• Przygotuj plan finansowy.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
11. Finansowe planowanie biznesowe
Badać
1.Wstępna konsultacja z klientem
2.Określenie celów finansowych przedsiębiorstwa Klienta
3.Cykliczność potrzeb biznesowych
4.Analiza pasywów i aktywów
5. Koncepcja doboru instrumentów finansowych do biznesplanu klienta
6. Sporządzenie planu finansowego
7.Tworzenie strategii inwestycyjnej dla celów biznesowych
8.Weryfikacja i modyfikacja planu finansowego
Opanować to
- Konsultacje z klientem
- Finansowe cele biznesowe
- Potrzeby biznesowe
- Przygotowanie planu
Na praktyce
• Napisz strategię inwestycyjną, wybierz instrumenty finansowe dla klienta.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.
12. Budowanie kariery jako doradca finansowy
Badać
1. Opcje modelu biznesowego doradcy finansowego: płatny, prowizyjny, mieszany
2. Plusy i minusy różnych modeli biznesowych
3. Rentowność biznesu
4.Reputacja doradcy finansowego
5. Poszukiwanie klientów: seminaria, webinary, konferencje, mailingi, książki i artykuły, jak wyrobić się na rynku
6. Zdobywanie doświadczenia i certyfikatów
Opanować to
- Modele biznesowe
- Reputacja
- Szukaj klientów
- Orzecznictwo
Na praktyce
• Przygotuj plan znalezienia klientów.
Nauczyciel oceni wynik zadania i szczegółowo go z Tobą omówi.