Jak pozyskać inwestora i przyciągnąć pieniądze do startupu

Kto może inwestować w start-upy

Źródło finansowania startupu zależy od etapu jego rozwoju. Istnieją dwa rodzaje rund inwestycyjnych. Wczesne etapy są wywoływane, gdy startup dopiero szuka modelu biznesowego i zawiera pierwsze transakcje. Później – kiedy sam zacznie zarabiać i będzie potrzebował pieniędzy na szybki rozwój i skalowanie swojego biznesu.

Im młodsza firma, tym trudniej pozyskać inwestora, gdyż ryzykuje on utratę zainwestowanych środków. Uważa się, że tylko 10% startupów pokonać „dolina śmierci” to okres, w którym projekt został rozpoczęty, ale nadal przynosi straty. Niemniej jednak zawsze istnieje szansa na znalezienie źródeł finansowania. Oto kilka popularnych opcji.

FFF (Przyjaciele, Rodzina, Głupcy)

Tak nazywa się pieniądze otrzymywane od rodziny, przyjaciół i prywatnych inwestorów, którzy nie mają żadnego doświadczenia. Na początkowym etapie ta opcja wybierać prawie 40% startupów. Możesz przyciągnąć środki nawet wtedy, gdy nie ma MVP - wersji testowej produktu. Profesjonalni inwestorzy rzadko inwestują w projekty na tym etapie, ponieważ

przechodzić zaledwie 10% startupów. Łatwiej jest uzyskać dostęp do pieniędzy od FFF, a przyjaciele i krewni raczej nie będą żądać udziałów w firmie i ingerować w proces pracy.

Anioły biznesu

Są to inwestorzy typu private venture, którzy przeznaczają pieniądze na obiecujące, ich zdaniem, start-upy na wczesnym etapie. Termin pochodzi od angielskiego venture - ryzyko, przygoda. W tym modelu prawdopodobieństwo utraty pieniędzy jest bardzo wysokie. Ale jeśli uruchomienie się powiedzie, możesz liczyć z wydajnością 70–100%. Aniołowi biznesu zależy na tym, aby projekt zakończył się sukcesem, dlatego oprócz pieniędzy może pomóc w zarządzaniu i podzielić się przydatnymi kontaktami. W zamian najprawdopodobniej będzie chciał otrzymać udziały w spółce i uczestniczyć w podejmowaniu decyzji.

Fundusze venture

Aniołowie biznesu mają ograniczone zasoby, ponieważ inwestują finanse osobiste w projekty. Dlatego startupy mogą zwrócić się do funduszy venture capital, które pozyskują środki z różnych źródeł – korporacji, banków, inwestorów prywatnych. Z reguły takie firmy mają mniejszą awersję do ryzyka i ostrożniej dobierają firmy, dlatego lepiej udać się tam na późniejszych etapach, gdy istnieje już działający model biznesowy. W takim funduszu można uzyskać dużą sumę na szybki rozwój. Będziemy jednak musieli przekazać część kontroli nad spółką inwestorom. Ponadto mogą dokonać zmian w strategii rozwoju, które nie zawsze będą pokrywać się z wizją założycieli startupu.

Fundusze rządowe i firmy prywatne

Udzielają grantów na konkretne prace, np. przeprowadzenie badań klinicznych czy przygotowanie prototypu. W takim przypadku startup nie musi przenosić udziałów w spółce. Wystarczy zgłosić, że pieniądze zostały wydane na oznaczony cel. Aby otrzymać grant należy złożyć wniosek, zawierający opis pomysłu, planu rozwoju, kompetencji zespołu i inne szczegóły. Szczegółowe warunki można doprecyzować na stronie internetowej wybranego funduszu.

Często fundusze państwowe przeznaczają pieniądze na rozwój firmy, ale zdarzają się też inwestorzy prywatni. Na przykład VK przyjmuje teraz wnioski do programu wspierającego start-upy i programistów. Darmo dostępny do 2 milionów rubli, a także dostęp do zasobów VK.

Akceleratory

W akceleratorach doświadczeni przedsiębiorcy doradzają zespołowi nowicjuszy, pomagają im zbadać rynek, przetestować produkt i znaleźć realny model biznesowy. Na zakończenie programu, który trwa zwykle kilka miesięcy, odbywają się dni demonstracyjne, podczas których startupy prezentują potencjalnemu inwestorowi wyniki swojej pracy. Akcelerator sam może inwestować pieniądze w obiecujące projekty, najczęściej w zamian za udziały w spółce.

Ta opcja jest odpowiednia dla projektów, które mają już MVP. Dla zespołów znajdujących się na najwcześniejszych etapach działają inkubatory przedsiębiorczości, które z reguły oferują wsparcie niematerialne.

Użytkownicy platform crowdfundingowych

Crowdfunding pozwala zebrać od ludzi niewielkie kwoty i wzbudzić zainteresowanie potencjalnych klientów. Ta opcja nie jest odpowiednia, jeśli firma potrzebuje dużych finansów.

Należy wziąć pod uwagę, że sukces kampanii crowdfundingowej w dużej mierze zależy od właściwej strategii marketingowej. Musisz wcześniej przygotować informację prasową, zdjęcia i filmy oraz zastanowić się, jakimi kanałami będziesz opowiadać o swoim projekcie. A także zapewnić nagrody dla użytkowników. Może to być na przykład prawo do otrzymania akcji spółki lub wcześniejszego dostępu do produktu.

Jak się przygotować, aby przyciągnąć inwestycje

Inwestowanie jakichkolwiek pieniędzy w startup wiąże się z ryzykiem, dlatego ważne jest, aby przedsiębiorca przekonał inwestora, że ​​projekt jest godny uwagi, a zespołowi można zaufać.

Zdecyduj, na co przeznaczysz swoje pieniądze

Jeszcze przed poszukiwaniem inwestora należy zdecydować, na co dokładnie zostaną przeznaczone środki. Na przykład poszerzenie zespołu, dostęp do płatnych narzędzi marketingowych i rozwój produktu. Kiedy już zrozumiesz, jakie problemy chcesz rozwiązać, łatwiej będzie Ci podjąć decyzję o wielkości inwestycji i typie inwestora. Przykładowo, jeśli potrzebna jest niewielka kwota, nie ma sensu kontaktować się z dużym funduszem venture capital, gdyż najprawdopodobniej nie jest on zainteresowany tego typu inwestycjami.

Opracuj biznesplan

Dokument powinien ujawnić Twój pomysł, opisać konkurencję i strategię rozwoju. Dodaj prognozę zatrudnienia i plan finansowy – ile pieniędzy potrzebujesz i ile chcesz zarobić. Jednocześnie lepiej unikać nadmiernej szczegółowości, aby nie budzić nadmiernych oczekiwań wśród zespołu i inwestorów. Niech biznesplan ujawni główne punkty, które pomogą utrzymać i rozwijać firmę.

Docieraj do konkretnych sponsorów

Z reguły anioły biznesu i fundusze venture capital mają swój własny krąg interesów. Nie ma sensu zwracać się do inwestora, który inwestuje w opiekę zdrowotną i start-upy fintech, jeśli pracujesz w niszy edukacyjnej. Do odpowiednich osób możesz dotrzeć poprzez akceleratory i networking. Chodź na spotkania i śniadania biznesowe z przedsiębiorcami i rozmawiaj o swoim pomyśle. Inną opcją jest pisanie do inwestorów w profesjonalnych sieciach społecznościowych.

Przygotuj prezentację boiska

Powinien zawierać krótką historię odpowiadającą na główne pytania dotyczące produktu. Opisz pomysł, model biznesowy, wielkość rynku, konkurentów i inne ważne szczegóły. Wspomnij członków zespołu i ich kompetencje. Plusem będzie, jeśli założyciele mają doświadczenie przedsiębiorcze lub wiedzę w dziedzinie, w której uruchamiają startup. Na koniec prezentacji nie zapomnij zostawić swoich danych kontaktowych.

Skonsultuj się z prawnikiem

Weryfikacja dokumentów może zająć trochę czasu, ale lepiej nie ryzykować i nie pomijać tego etapu, w przeciwnym razie możesz podpisać dokumenty na niekorzystnych warunkach. Przykładowo inwestor otrzyma decydujący głos lub będzie miał w rękach większość akcji spółki. Czasami fundusze zapewniają własnego prawnika, jednak trzeba pamiętać, że bierze on pod uwagę przede wszystkim ich interesy.