Jak zarabiać na akcjach dużych firm: wyzwanie inwestycyjne Lifehackera trwa
Aby Stać Się Bogatym / / January 06, 2021
Co się dzieje?
W maju 2019 roku uruchomiono Lifehacker i Tinkoff wyzwanie inwestycyjne. Wydawca Alexey Ponomar i dyrektor ds. Rozwoju Rodion Skryabin zainwestowali po 100 000 rubli: pierwszy w złocie i fundusze, drugi w akcje dużych firm. Zwycięzca zostanie powszechnie uznany, przegrany będzie musiał zgolić brodę.
Rodion i Alexey regularnie informują czytelników Lifehacker o stanie ich stolicy oraz w w połowie miesiąca sporządzają prognozę na najbliższe dwa tygodnie i podpowiadają, gdzie i na co stracili pieniądze zarobione.
W grudniu uczestnicy wyzwania inwestycyjnego wypadli pozytywnie. Alexey postanowił mniej się martwić i po prostu obserwował liczby, podczas gdy Rodion, wręcz przeciwnie, aktywnie kupował i sprzedawał akcje.
W styczniu Aleksiej wyjechał na długo zasłużone i długo oczekiwane wakacje. A gdy odpoczywa, rozmawialiśmy z Rodionem: według najnowszych danych wyprzedza swojego przeciwnika o ponad 2000 rubli. Dowiedzieliśmy się, jak sobie radzi i jak planuje pozostać w czołówce. Koniecznie przeczytaj artykuł do końca - tam znajdziesz nowe odpowiedzi na popularne pytania dotyczące inwestycji od eksperta Tinkoff.
Wywiad z Rodionem Scriabinem
Gratuluję, grudzień i początek stycznia były udane. Jakie są Twoje odczucia z ostatniego miesiąca?
Rodion Scriabin
Kiedyś miałem akcje, którymi aktywnie handlowałem, a teraz naprawdę podoba mi się mój portfel. Kupiłem wszystko, co chciałem i sytuacja jest pozytywna. Portfel wygląda na dość kompaktowy i szybko się rozwija, więc nie mam ochoty na to, żeby kupować, sprzedawać i szukać opcji. Wszystko jest stabilne, a na wypadek fluktuacji mam strategię.
W grudniu zacząłeś prowadzić dziennik inwestora, co się zmieniło od tamtego czasu? Czy uprościł zadanie? Czy pomogłeś wyciągnąć jakieś wnioski?
Okazało się, że ważny jest dziennik inwestora. W listopadzie-grudniu dokonywałem wielu transakcji i czasami nawet zapominałem, jaką cenę i co kupuję. Poszedłem poszukać i nie mogłem sobie przypomnieć: te akcje, planowałem coś z nimi zrobić, czy nie? Dziennik pomógł mi dowiedzieć się, co zrobić z portfolio. I dzięki niemu zacząłem się zastanawiać, jak zarządzać swoim kapitałem, gdybym nie miał 100 000 rubli, ale więcej. Czy zainwestowałbym w tych samych proporcjach, czy nie? Myślę o zaoferowaniu Ponomarowi rozpoczęcia kolejnej rundy po zakończeniu wyzwania, tym razem za milion!
Jakie rady możesz udzielić tym, którzy chcą kupić akcje zagranicznych spółek? O jakich pułapkach powinni wiedzieć?
Lubię rynek zagraniczny, ponieważ handel może odbywać się swobodnie wieczorem. A także, na przykład, możesz kupować i sprzedawać akcje w święta, podczas gdy rynek rosyjski jest na wakacjach. Jej główną zaletą i jednocześnie problemem jest to, że jest ogromny wybór. Jest tak wiele firm, które studiowanie wszystkich możliwych schematów inwestowania i zarabiania pieniędzy może przekształcić się w niekończącą się prokrastynację.
Na rynku rosyjskim jest znacznie mniej akcji i z grubsza wiesz, czym zajmuje się ta czy inna firma, lub przynajmniej wiesz, gdzie znaleźć informacje. Nie zawsze tak jest w przypadku firm zagranicznych: zdarza się, że widzisz, że firma szybko się rozwija, kupujesz jej akcje, ale w ogóle nie możesz zrozumieć, co robi.
Jaka jest Twoja najszczęśliwsza inwestycja w tym miesiącu?
Największą przeszkodą jest stop loss firmy Apple. Rano idę na swoje konto osobiste i tam wszystkie akcje są sprzedawane po potwornie niskiej cenie. Straciłem dużo pieniędzy i obiecałem sobie, że nie będzie już Stop-Lossów! A najbardziej udaną inwestycją jest Visa. Nawiasem mówiąc, kupiłem go tylko za pieniądze uwolnione, gdy Apple się sprzedał.
Kupiłeś akcje Netflix w grudniu i miałeś nadzieję, że po Złotych Globach i Wiedźminie poszybują w górę. Zadziałało?
17 grudnia naprawdę wystartowali, a ja wyszedłem na dobry plus. I wtedy zaczęła się zabawa! Sprzedałem dwie akcje za 630 USD i gdybym był trochę cierpliwy, mógłbym sprzedać za 676 USD. Cóż, czekałbym do 9 stycznia, w sumie dostałbym 682 dolary. Ogólnie zarabiałem na Netflix i jestem z tego zadowolony. Stawiam je w swoich faworytach i będę śledził sytuację, aby ponownie wejść w trakcie korekty. Wydają mi się interesujące.
Jak się masz z Blizzardem? Wreszcie, czy istnieje zysk, czy nadal jest to zwykłe rozczarowanie?
Blizzard był nieco niestabilny, czasem na plus lub na minus. Wyszedłem z małym plusem i sprzedałem.
Co myślisz o krytyce ze strony Kirilla? Nadal uważa, że zachowujesz się nierozsądnie
Nadal uważam, że Kirill daje świetne rady dotyczące długoterminowych inwestycji, a długoterminowe inwestycje planuję tylko w brodę. Jestem podpalaczem, pokręconym podpalaczem. ©
Gdybym teraz zbierał portfel przez pięć lat, to kierując się zaleceniami Kirilla wybrałbym trzy lub pięć obszarów i kilka wiarygodnych firm. Ale staram się pokonać Ponomara, więc muszę szybko podejmować decyzje. Kirill, jeśli czytasz te artykuły, jesteś super!
Czy nadal podążasz za strategią Alexeya? Co sądzisz o jego decyzji o przyjęciu spostrzegawczego stanowiska?
Z jednej strony jestem bardzo ciekawy, jak sobie radzi Lyosha. Salda portfeli wymieniamy zwykle kilka razy w tygodniu. Ale pojechał na wakacje, nie kontaktuje się i nie wiem, czy powinnam być szczęśliwa, czy nie. Mam teraz dobry plus, ale co, jeśli zarobiłby jeszcze więcej?
Ogólnie rzecz biorąc, nie podoba mi się postawa Lyoshina z wyczekiwaniem. Być może jego broda nie jest dla niego taka ważna. Na przykład, kiedy trzeba było uśredniać w Yandex, Alexey po prostu patrzył, jak ludzie zbierają fortunę. Nie mogłem tego zrobić.
Jakie masz plany na pozostałe dwa tygodnie?
Po pierwsze, uśredniłem Alibabę w tym tygodniu. Właściwie nie planowałem tego robić, ale kiedy straciła 5 dolarów dziennie, zdecydowałem, że nadszedł czas. Na razie nie wszystko jest tam zbyt pozytywne, ale nie tracę nadziei. CLSA przewiduje, że wzrost wyniesie 19%. Ale mi wystarczy 11%.
Po drugie, naprawdę chcę rozwiązać coś z ITNT. Albo się ich pozbędę, albo znajdę okazję, żeby ich uśrednić, albo będę zadowolony, że zwolnili. W ciągu ostatniego roku stale rosły, więc wszystko jest możliwe.
Teraz naprawdę podoba mi się, jak Tinkoff się rozwija, mają + 17% miesięcznie. W porządku! Testuję również „Wieczne portfolio"- wspólny projekt Tinkoff i Moskiewskiej Giełdy. Są to inwestycje w złoto, akcje, obligacje i rynek pieniężny w równych częściach, działające na każdym etapie gospodarki: we wzroście, upadku i stagnacji.
W najbliższym czasie planuję się zastanowić, co zrobić z VISA, zajmuje to 32% mojego portfela i wydaje się, że to dużo. Najprawdopodobniej go zredukuję, ale wszystko zależy od tego, jaka korekta nastąpi po tak szybkim wzroście. Chciałbym, żeby firmy zajęły nie więcej niż 20% portfela, ale patrzę na wykres wzrostu VISA i myślę: cholera, dlaczego nie kupiłem tego za wszystkie pieniądze ?!
Głosuj na zwycięzcę
Często zadawane pytania dotyczące inwestycji dla początkujących
Czy inspirują Cię wyniki bohaterów i chcesz zostać inwestorem? Najpierw przeczytaj nowy zestaw odpowiedzi na pytania inwestycyjne od eksperta Tinkoff Kirill Komarov. Jego rady pomogą Ci uniknąć błędów i szybciej zacząć zarabiać na depozytach.
Chcę zainwestować w akcje zagranicznej firmy. Co powinieneś sprawdzić przed zakupem?
Musisz sprawdzić, czy rozumiesz, co dokładnie kupujesz: jaką to firmę, czym się zajmuje, jakie może być ryzyko. A co najważniejsze, dlaczego jego zapasy mogą wzrosnąć? Losowe inwestowanie to pierwszy krok do porażki. Warto też wcześniej przygotować się na to, że możesz stracić zainwestowane pieniądze. W końcu im wyższa rentowność, tym większe ryzyko, a akcje są instrumentem o podwyższonym ryzyku. Jeśli nie jesteś gotowy, aby stracić 50% wartości, lepiej kupując obligacje.
Musisz również sprawdzić, czy rozumiesz zasadę kup i trzymaj. Inwestycja to biznes długoterminowy. Zarabianie tutaj nie jest łatwe i na pewno nie nastąpi to szybko. Każdy pomysł, który masz, powinien mieć szansę. Spółki i akcje zwykle rosną w perspektywie długoterminowej, ale w krótkim okresie mogą spaść ze względu na nerwowość inwestorów. Ważne jest, aby nie panikować i nie sprzedawać tylko dlatego, że wszyscy sprzedają.
Jakie sygnały stopu pomogą Ci zrozumieć, że akcji nie należy kupować?
Problemy firmy. Po co kupować akcje firmy, która ma kłopoty? Tylko dlatego, że spadły w cenie? No nie, darmowy ser jest tylko w pułapce na myszy. Z reguły akcje spadają z jakiegoś powodu, ale dlatego, że są sprzedawane przez profesjonalistów, którzy wiedzą lepiej od Ciebie. Nawet stary Buffett powiedział o tym: „O wiele lepiej jest kupić wspaniałą firmę po uczciwej cenie niż uczciwą firmę po wspaniałej cenie”. Najlepiej kupować akcje spółek, które rozwijają się i dobrze sobie radzą, gdy nie mają na horyzoncie żadnych problemów.
Szybki wzrost. Nie powinieneś patrzeć na lecącą w górę mapę i radośnie otwierać pozycję w nadziei na jazdę na tej rakiecie. Zazwyczaj gwałtowny wzrost kończy się gwałtownym spadkiem, a pośpiech może być kosztowny.
Wysoka zmienność. Jeśli akcje rosną o 5-10% dziennie, oznacza to, że papier jest niepłynny. Oznacza to, że z jakiegoś powodu nikt nie chce nim handlować, a na giełdzie nie ma wystarczającej liczby zleceń kupna i sprzedaży. Zwykle oznacza to, że firma ma problemy. Wracamy do punktu 1.
Jeśli kupię udziały w zagranicznej firmie, co z podatkami? Ile i komu powinieneś zapłacić?
Podatki od dywidend są zwykle pobierane automatycznie przez Krajowy Depozyt Rozliczeniowy. A podatki od dochodu ze wzrostu notowań trzeba zapłacić na koniec roku, ale tylko wtedy, gdy zamkniesz pozycje. Jeśli nie został zamknięty, nie trzeba tego robić w tym roku. A jeśli zachowasz akcje bez sprzedaży przez trzy lata, nie będziesz musiał w ogóle płacić. Saldo rachunku maklerskiego na koniec roku jest obciążane podatkiem dochodowym.
Czy potrzebujesz przewalutować pieniądze, aby zainwestować w akcje zagranicznych firm, czy też odpowiednie są również ruble?
Tak, potrzebujesz waluty. Ale jest kilka opcji z rublami, na przykład ETF od FinEx, które są sprzedawane w rublach.
Co to jest inwestycja portfelowa? Czy warto w nie inwestować?
Kupując ETF, nie kupujesz pojedynczej akcji ani obligacji, ale cały portfel. To dywersyfikuje twoje ryzyko i pozwala uniknąć wielu problemów. Na przykład inwestowanie w Amazon może stanowić wyzwanie przy niewielkim portfelu, ponieważ jedna akcja kosztuje 1850 USD. ETF to dobra opcja dla małych portfeli początkujących inwestorów.
Sprawdź inne materiały dotyczące wyzwań, aby uzyskać jeszcze bardziej pomocne wskazówki inwestycyjne. Do tego czasu obstawiaj! Kto zostanie bez pieniędzy i bez brody?
Podążaj za wyzwaniem
Dowiedz się więcej🧐
- Czy można zarabiać na inwestycjach: główne wnioski uczestników wyzwania przez sześć miesięcy
- Zysk czy zguba? Inwestorzy Lifehackera nadal ryzykują pieniądze i brodę
- Czy można zarabiać na inwestycjach: eksperyment Lifehackera