Dla że bank może zablokować transakcję na koncie i co zrobić

Dlaczego bloki bankowe Eksploatacja

W dniu 26 września 2018 są zmiany przepisówUstawa federalna z dnia 27/6/2018 numerem 167-FZ „O zmianie niektórych aktów ustawodawczych Federacji Rosyjskiej w związku z kradzieżą anty-pieniędzy”Które pozwalają bankom na transakcjach pakietowych jeśli wydają się podejrzane.

Ustawodawstwo zmienione w celu ochrony pieniędzy na rachunkach. Jeżeli bank zanotuje tłumaczenie wątpliwy, należy zawiesić na okres do dwóch dni.

Termin ten jest podany do instytucji finansowej, aby dowiedzieć się od klienta, czy to trwa pieniądze. Jeśli on potwierdza, że ​​fundusze są przekazywane za zgodą, operacja zostanie wznowione - i natychmiast.

Jeżeli nie jest sprzężenie zwrotne od klienta, pieniądze nadal będą przeniesione, ale po dwóch dniach.

Jakie operacje uważane podejrzane regulowanyZnaki transferu środków bez zgody klienta Bank Centralny.

1. Jeśli tłumaczenie jest wysyłany do oszusta

Z punktu widzenia organów ścigania, oszusta - osoba wydanego wyroku w odpowiednim artykule. Wcześniej był tylko podejrzenie o popełnienie przestępstwa, ale tylko wtedy, gdy badacze ujawniła fakt nielegalnych działań, ugruntowaną tożsamość napastnika, i tak dalej.

Dlatego też, pomimo faktu, że oszust jako złodziej powinien być w więzieniu, rzeczywistość jest dużo bardziej skomplikowana. Ponadto często przestępcy są jużW Chabarowsku, skazani oszuści, którzy są już zdania służące z więzienia.

Bank Centralny, w przeciwieństwie do organów śledczych, możliwe jest utworzenie listy oszustów znacznie szybciej.

Przestępcy Warto tylko raz „świeci” swoje dane do przelewu pieniędzy, które będą określać próbę kradzieży, a informacja o nim dostanie specjalną bazę danychPrawo federalne „On krajowego systemu płatniczego” z 27.06.2011 numerem 161-FZDo których dostęp jest w każdym banku.

Jeśli spróbujesz przeprowadzić dane transakcyjne, które są w tej bazie danych, bank uzna to za podejrzane i blokują działanie.

2. Jeśli przelać pieniądze z urządzenia, którego użyto oszuści

„Oświetlone” atakujący może nie tylko dane, ale również urządzenia, które użył. Jeśli ktoś próbował nielegalnie przesyłać pieniądze za pomocą konkretnego komputera lub smartfona, to fakt został nagrany przez bank i potwierdził ofiarą oszustwa, to urządzenia te należą do specjalnej podstawa.

W tym przypadku nie ma znaczenia, jaki rodzaj informacji wykorzystywane są do tłumaczenia - ten sam lub inny gadżet jest zagrożona, a operacje Banku uznane za podejrzane.

3. Jeśli robisz coś nie tak, jak wcześniej

Bank może mieć pytania, czy coś w swoim tłumaczeniu jest sprzeczne swoje nawyki:

• nigdy przeniesiona dużych sum pieniędzy i nagle kogoś wysłać wszystko do grosza;
• jesteś w krótkim czasie skierować wiele płatności na rzecz tego samego odbiorcy (w rzeczywistości mógłby zrobić jeden płatności);
• w zasadzie płacić za zakupy w sklepach w Niżnym Tagile, a dziś operacja jest ustalony w Lizbonie - więc jeśli Idziesz na wycieczkęLepiej jest poinformować bank;
• jesteś przywiązany do karty do innego telefonu lub próbuje dokonać płatności z nowym laptopie.

Co zrobić, jeśli bank poprosi o potwierdzenie operacji

1. Upewnij się, że jest bankiem

Działania w celu zwalczania oszustw stworzył nowe sposoby oszukiwania. Atakujący może zadzwonić i powiedzieć, że konto lub karta odbyło podejrzanych transakcji. Podczas negocjacji, będą one wypróbować różne sposoby informacji wyciąg z was, które ostatecznie prowadzą do kradzieży pieniędzy.

Więc pamiętaj, że gdy nadejdzie połączenie z bankiem, nie trzeba wydawać żadnych informacji: mają wszystkie dane. Kod z SMS lub cyfry na odwrocie karty nie można nazwać w ogóle nikogo.

W przypadku wątpliwości należy odłożyć słuchawkę i zadzwonić do banku na numer podany na odwrocie karty lub na oficjalnej stronie internetowej.

2. Potwierdź

Ustawa przewiduje dwa sposoby, aby to zrobić: połączenia lub CMC-komunikat. Postępuj zgodnie z instrukcjami, które dadzą pracownik banku.

Jeśli nie odpowie w ciągu dwóch dni, zostaną pozostawione bez karty, jak zostanie ona zablokowana. Tłumaczenie zostaną również zamrożone za ten okres, tak że odbiorca może być szczęśliwy.

Zauważ, że to mówi pracownik banku. Jeśli odbiorcy płatności istnieje w oszustwie, to wcale konieczne, aby je potwierdzić, nawet jeśli osobiście wysłał pieniądze.